Scopri come calcolare il tasso di crescita annuale composto (CAGR) in Excel utilizzando operatori o diverse funzioni di Excel.
CAGR sta per Compound Annual Growth Rate, che misura il tasso di crescita annuale (tasso livellato) di un investimento ogni anno durante un determinato intervallo. Ad esempio, supponiamo che tu abbia acquistato azioni del valore di $ 100 nel 2011 e che valgano $ 400 nel 2021, CAGR sarebbe il tasso con cui il tuo investimento in quelle azioni è cresciuto ogni anno.
I mercati azionari sono volatili, la crescita di un investimento può variare di anno in anno. Il ritorno sull'investimento può aumentare o diminuire. CAGR aiuta i ritorni regolari di un investimento come se fosse cresciuto a un tasso equilibrato ogni anno.
Sebbene non ci sia alcuna funzione CAGR in Excel, ci sono diversi modi per calcolare CAGR in Excel. Questo articolo mostra come creare formule CAGR chiare e di facile comprensione utilizzando diverse funzioni di Excel.
Come creare un Tasso di crescita composto annuo (CAGR) formula in Excel
Il tasso di crescita annuale composto (CAGR) è molto utile per il business, la pianificazione finanziaria, la modellazione finanziaria e l'analisi degli investimenti. La formula CAGR calcola la crescita annua di un investimento che può essere utilizzata per confrontare altri investimenti.
Per calcolare il CAGR sono necessari tre input primari: il valore iniziale di un investimento, il valore finale e il numero di periodi (anni).
Formula CAGR
La sintassi della formula CARG è:
CAGR =(Valore finale/Valore iniziale)1/n - 1
dove:
Valore finale– Saldo finale dell'investimento alla fine del periodo di investimento.Valore iniziale– Saldo iniziale dell'investimento all'inizio del periodo di investimento.n– Numero di anni che hai investito.
Calcolo CAGR in Excel
Ora che hai imparato l'aritmetica dietro l'interesse composto, vediamo come puoi calcolare il CAGR in Excel. Esistono 5 modi per creare una formula Excel per calcolare CAGR:
- Utilizzo di operatori aritmetici
- Utilizzo della funzione RRI
- Utilizzo della funzione POWER.
- Utilizzo della funzione TASSO.
- Utilizzo della funzione IRR.
Calcolo CAGR in Excel utilizzando gli operatori
Il modo diretto per calcolare CAGR è utilizzare gli operatori. Utilizzare la formula generica sopra per calcolare il CAGR.
Supponiamo di avere i dati di vendita per una determinata azienda nel foglio di calcolo sottostante.
La colonna A riporta gli anni in cui vengono conseguiti i ricavi. La colonna B ha le entrate della società nel rispettivo anno. Con la formula CAGR in excel puoi calcolare il tasso di crescita annuo del fatturato.
Inserisci la formula seguente per calcolare il CAGR con il metodo diretto:
=(B11/B2)^(1/9)-1Nell'esempio seguente, il valore iniziale dell'investimento è nella cella B2 e il valore finale nella cella B11. Il numero di anni (periodo) tra l'inizio e la fine del periodo di investimento è 9. Di solito, ogni periodo del ciclo di investimento inizia un anno e termina l'anno successivo, quindi il primo periodo del ciclo, in questo caso, è il 2011 -2012 e l'ultimo ciclo è 2019-2020. Quindi il numero totale di anni investiti è "9"
Il risultato sarà in numeri decimali non in percentuale come mostrato sopra. Per convertirlo in una percentuale, vai alla scheda "Home", fai clic sul menu a discesa che dice "Generale" nel gruppo Numero e seleziona l'opzione "% Percentuale".
Ora, abbiamo ottenuto il tasso di crescita annuale composto che è "10,77%" nella cella B13. Questo è il singolo tasso di crescita livellato per l'intero periodo di tempo.
Calcolo CAGR in Excel utilizzando la funzione RRI
La funzione RRI misura un tasso di interesse periodico equivalente per il ritorno di un investimento o prestito in un determinato periodo di tempo.
Il tasso di interesse viene calcolato in base al valore presente e futuro dell'investimento e alla durata.
La sintassi:
=RRI(nper,pv,fv) nper– numero totale di periodi (anni)pv– Specifica il valore attuale di un investimento o di un prestito (uguale al valore iniziale)fv– Specifica il valore futuro di un investimento o di un prestito (uguale al valore finale)
Abbiamo il valore di nper nella cella A11, pv nella cella C2 e fv nella cella C11. Usa questa formula:
=RRI(A11,C2,C11)Il CAGR è "10,77%", che si trova nella cella B13.
Calcolo CAGR in Excel utilizzando la funzione POWER
Un altro metodo semplice per calcolare il tasso di crescita annuale composto (CAGR) in Excel è utilizzare la funzione POTENZA. La funzione POWER sostituisce la ^ operatore nella funzione CAGR.
La sintassi della funzione POWER:
=POTENZA(numero,potenza)Argomenti della funzione POWER:
- numero – È il numero di base trovato dividendo il valore finale (EV) per il valore iniziale (BV) (EV/BV).
- potenza – È elevare il risultato a un esponente di uno diviso per la durata (1/numero di periodi (n)).
Ora, gli argomenti sono definiti in questo modo per trovare il valore CAGR:
=POTENZA(EV/BV,1/n)-1Applichiamo la formula a un esempio:
=POTENZA(C11/C2,1/A11)-1Il risultato:
Calcolo CAGR in Excel utilizzando la funzione RATE
La funzione Tasso è un'altra funzione che puoi utilizzare per trovare CAGR in Excel. Quando guardi la sintassi della funzione RATE, potrebbe sembrare un po' complicata con 6 argomenti nientemeno, ma una volta compresa la funzione, potresti preferire questo metodo per trovare il valore CAGR.
La sintassi della funzione TASSO:
=RATE(nper,pmt,pv,[fv],[type],[indovinare]) Dove:
nper– Il numero totale di periodi di pagamento (la durata del prestito).Pmt(facoltativo) – L'importo del pagamento effettuato in ciascun periodo.pv– Specifica il valore attuale del prestito/investimento (valore iniziale (BV))[V]– Indica il valore futuro del prestito/investimento, all'ultimo pagamento (valore finale (EV))[Tipo]– Questo specifica quando i pagamenti per il prestito/investimento sono dovuti, è 0 o 1. L'argomento 0 significa che i pagamenti sono dovuti all'inizio del periodo e 1 significa che i pagamenti sono dovuti alla fine del periodo (il valore predefinito è 0).[Indovina]– La tua ipotesi sul tasso. Se omesso, il valore predefinito è 10%.
Il motivo per cui la funzione TASSO ha sei argomenti è che può essere utilizzata per molti altri calcoli finanziari. Ma possiamo convertire la funzione RATE in una formula CAGR, con solo tre argomenti 1st (nper), 3rd (pv) e 4th (fv):
=TASSO(nper,,-BV,EV)Poiché non effettuiamo pagamenti regolari (mensili, trimestrali, annuali), lasciamo vuoto il secondo argomento.
Per calcolare il tasso di crescita annuo composto utilizzando la funzione TASSO, utilizzare questa formula:
=TASSO(A11,,-C2,C11)
Se non si desidera calcolare manualmente il numero di periodi, utilizzare la funzione RIGA come primo argomento della fromula TASSO. Calcolerà il National Public Radio, Radio Pubblica per te.
=TASSO(RIGA(A11)-RIGA(A2),,-C2,C11)
Calcolo CAGR in Excel utilizzando la funzione IRR
L'IRR acronimo di "Internal Rate Return" è una funzione di Excel che calcola l'IRR per i pagamenti e le entrate che si verificano a intervalli regolari (cioè mensili, annuali).
Il metodo IRR è utile quando è necessario calcolare il valore CAGR per flussi di cassa periodici.
La sintassi è:
=IRR(valori,[indovinare])Dove:
i valori– una gamma di pagamenti. L'intervallo di pagamenti dovrebbe avere almeno un flusso di cassa negativo e uno positivo.[indovinare](Facoltativo) – Rappresenta la tua ipotesi sul valore della tariffa. Se ignorato, il valore predefinito è 10%.
La funzione IRR di Excel richiede di regolare nuovamente il set di dati in questo modo:
Il valore iniziale deve essere inserito come numero negativo, il valore finale è un numero positivo e tutti gli altri valori come zeri.
Ecco la formula per l'esempio:
=IRR(C2:C11)
Bene, questi sono i modi in cui puoi calcolare il tasso di crescita annuale composto (CGAR) in Excel.